Financing SMEs for sustainability – Financial institution strategies and approaches

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La financiación es un catalizador fundamental para la transición neta a cero de las pequeñas y medianas empresas (PYME), que representan alrededor del 40% de las emisiones agregadas de GEI del sector empresarial. Permite a las PYME invertir en la adopción de prácticas empresariales más ecológicas. También ayuda a los empresarios y a las nuevas empresas a desarrollar y comercializar nuevas soluciones ecológicas para ayudar a las sociedades a hacer frente a la crisis climática. Sin embargo, el acceso a la financiación es una de las limitaciones más importantes a las que se enfrentan las PYME en la transición hacia la energía neta cero. En una encuesta de 2023, el 48% de las PYME señalaron la falta de financiación como un obstáculo clave para la acción climática. Casi el 70% afirmaron que necesitan fondos adicionales para tomar medidas climáticas o acelerar su progreso en la reducción de emisiones. Para lograr la transición neta a cero del sector empresarial y sus millones de PYME, los bancos y otras instituciones financieras deben integrar sistemáticamente las consideraciones climáticas en aspectos operativos clave, como, entre otros, la estrategia, las decisiones de financiación y la gestión de riesgos. Esto, a su vez, requiere el desarrollo de nuevas capacidades internas, el empleo de nuevos procesos internos y soluciones tecnológicas, y el despliegue de nuevas soluciones financieras y no financieras en el mercado. También exige el acceso a datos relacionados con la sostenibilidad, actualmente escasos, y a evaluaciones de los clientes de las PYME. En 2023, la Plataforma de la OCDE sobre Financiación de las PYME para la Sostenibilidad llevó a cabo una encuesta entre instituciones financieras públicas y privadas para conocer sus enfoques y planes actuales con respecto a la integración de las consideraciones climáticas en sus operaciones con PYME. Entre las instituciones que se les aplico la encuesta había una mezcla de bancos grandes y medianos, instituciones de garantía y proveedores de financiación más pequeños y/o especializados. 17 de las instituciones encuestadas tenían activos superiores a 100.000 millones de euros, 31 tenían activos de entre 10.000 y 100.000 millones de euros, y 18 instituciones tenían activos inferiores a 10.000 millones de euros. Esta nota presenta los principales resultados de la encuesta. Proporciona una base de referencia para supervisar el progreso futuro de las instituciones financieras en la integración del clima en las operaciones de las PYME.

 

La Plataforma de la OCDE sobre Financiación Sostenible de las PYME ofrece un foro para la colaboración mundial, el intercambio de conocimientos y la aplicación de buenas prácticas entre las instituciones financieras públicas y privadas, los responsables políticos y los representantes de las PYME para mejorar la provisión y la aceptación de la financiación sostenible de las PYME para una transición climática exitosa. El anfitrión de la Plataforma es el Centro de la OCDE para el Emprendimiento, las PYME, las Regiones y las Ciudades, una referencia mundial en el ámbito de los datos, el análisis de políticas y el diálogo sobre las PYME y el emprendimiento. El desarrollo de objetivos y planes de transición se ve obstaculizado por la escasez de datos sobre las emisiones actuales y futuras de las carteras, los limitados conocimientos técnicos y los problemas metodológicos para definir los objetivos y medir las emisiones. La experiencia y las barreras metodológicas son un reto particular para las instituciones públicas: 3/4 de las instituciones financieras públicas citaron estos obstáculos para medir las emisiones y definir los objetivos. La mitigación del cambio climático y la reducción a cero son los principales objetivos de las estrategias medioambientales de las instituciones financieras. En comparación, son menos las instituciones financieras que han desarrollado estrategias y objetivos en materia de adaptación al cambio climático, biodiversidad, transición a la economía circular y otros temas medioambientales.

 

El informe aborda las estrategias y prácticas adoptadas por las instituciones financieras para apoyar financieramente a las pequeñas y medianas empresas (PYMES) en su camino hacia la sostenibilidad. El documento examina cómo las instituciones financieras han ajustado sus enfoques para satisfacer las necesidades específicas de las PYMES, especialmente en lo que respecta a la sostenibilidad ambiental, social y económica. En primer lugar, el informe destaca la importancia creciente de la sostenibilidad en la agenda empresarial y financiera global. Reconoce que las PYMES desempeñan un papel fundamental en la economía, y cómo su capacidad para integrar prácticas sostenibles puede tener un impacto significativo en la sostenibilidad a nivel local y global. Las instituciones financieras están respondiendo a esta necesidad emergente al desarrollar estrategias que faciliten el acceso de las PYMES a financiamiento sostenible. El informe detalla las diversas estrategias adoptadas por las instituciones financieras para respaldar a las PYMES en su transición hacia la sostenibilidad. Esto incluye la provisión de préstamos específicos para proyectos sostenibles, la creación de productos financieros que incentiven prácticas responsables y la implementación de programas de asesoramiento y capacitación para las PYMES sobre prácticas sostenibles. Asimismo, se exploran alianzas estratégicas entre instituciones financieras y organismos gubernamentales o entidades no financieras para ampliar el acceso al financiamiento sostenible para las PYMES. Además, el informe resalta los desafíos que enfrentan las PYMES en su búsqueda de financiamiento sostenible, como la falta de conocimiento sobre opciones financieras sostenibles, la necesidad de estándares claros de sostenibilidad y la capacidad limitada para cumplir con requisitos financieros específicos. Las instituciones financieras están trabajando en la superación de estos desafíos mediante la simplificación de procesos, la educación financiera y la colaboración con las PYMES para mejorar su capacidad de cumplir con criterios sostenibles. En conclusión, el informe subraya el papel crucial de las instituciones financieras en el apoyo a las PYMES en su viaje hacia la sostenibilidad. Destaca la importancia de la colaboración entre los sectores público y privado para mejorar el acceso a financiamiento sostenible y fomentar la adopción generalizada de prácticas empresariales responsables entre las PYMES, con el objetivo final de contribuir al desarrollo sostenible a largo plazo.

Para leer más ingrese a:

https://www.oecd-ilibrary.org/economics/financing-smes-for-sustainability-financial-institution-strategies-and-approaches_b3fe3647-en

https://www.oecd-ilibrary.org/deliver/b3fe3647-en.pdf?itemId=%2Fcontent%2Fpaper%2Fb3fe3647-en&mimeType=pdf

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